스완씨의 365 재무설계Story

아래의 글은 제가 모니터링을 해드리고 있는 연금자산을 맡겨주신 분들께 드리는 레터입니다. 이런형식으로 매월 나간 것이 벌써 5년이 다되어 갑니다. 투자는 시작부터 모니터링을 전제로 들어가야 합니다. 그래서 모니터링 부터 준비하고 시작했습니다. 이런 활동을 통해 제가 더 많이 배웁니다. ===================================================== 9월 연금자산 운용현황 Review 안녕하세요.... 9월을 한 마디로 표현하자면 '살얼음판 같은 조심스러운 느낌'으로 한달을 보냈습니다. 국내시장은 KOSPI, 코스닥 모두 바닥을 찍고 탈출을 하였지만 곧바로 2,100선에서 저항을 받아 되밀리며 10/2일 마감기준 코스피는 2,030선, 코스닥도 620선까지 내려왔습니다. 지..

This too, shall pass away! 8월 2주차 주간 펀드시황입니다. ● 국내 주식형 美 기술주 강세 · 아시아 증시 상승, 국내 금융시장 강세 한 주간(8.3-9) 국내 금융시장은 강세를 기록했다. 美-中 무역분쟁 우려에도 불구하고, 美 기술주 강세, 중국 등 아시아 증시 상승에 따른 투자심리 개선 영향으로 상승하였다. 또한 삼성그룹의 대규모 투자계획 발표로 코스피와 코스닥은 상승 마감했다. 해당 기간 코스피 지수는 1.48% 상승했으며 코스닥 지수도 1.04% 상승 마감했다. 업종별로는 의약품(6.45%), 종이 목재(3.42%)이 강세를 보인 반면, 전기 가스업(-2.42%), 음식료품(-1.27%)은 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이 8월 10일 오전 공시된 기준가격으로 조사한..

사필귀정! 한미 금리 역전에도 국내증시 보합세 한 주간(3.16-22) 국내증시는 보합세를 기록했다. 22일 미국의 기준금리 인상으로 기축통화국인 미국의 기준금리가 한국의 기준금리보다 높은 이례적인 ‘한미 금리 역전 현상’이 발생했지만 국내 금융시장에 충격은 없었다.그러나 아직 반영되지 않은 23일의 증시는 크게 출렁거렸다. 해당 기간 코스피 지수는 0.15% 상승했으며 코스닥 지수는 -2.11% 하락 마감했다. 업종별로는 은행(2.26%), 기계(1.32%)가 강세를 보인 반면 비금속 광물제품(-2.07%), 섬유의복(-1.36%)은 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이 3월 23일 오전 공시된 기준가격으로 조사한 결과, 전체 국내 주식형 펀드는 한 주간 -0.24% 하락 마감했다. 주식형 펀드의 ..

자산운용사 초청, 일본 Capital Group의 TDF/RIF 연수 다녀왔습니다. "Improving people`s lives through successful investing" 의미가 더욱 다가오는 1월4주차 주간 펀드시황입니다. 4분기 실적 호조, 코스피 사상 최고치 한 주간(1.19-25) 국내증시는 상승세를 기록했다. 주요 기업들의 4분기 실적호조에 힘입어 코스피 지수는 이번주 2,574포인트로 마감하며 사상 최고치를 기록했다. 외국인과 기관은 이번주 유가증권시장에서 1조원 넘게 순매수하며 증시 상승에 힘을 보탰다. 해당 기간 코스피 지수는 1.85% 상승했으며 코스닥 지수는 0.05% 상승했다. 업종별로는 비금속광물(7.03%), 건설(6.92%)이 강세를 보인 반면, 의료정밀(-2.91%..

한 해를 마무리하면서 올 1년 정말 치열하게 보냈음을 실감합니다. 그토록 간절히 원하던 꿈에 한발짝 더 다가간 12월 3주차 주간펀드시황입니다. 외국인 현선물 동시 매도, 국내 증시 약세 한 주간(12.15-21) 국내증시는 약세를 기록했다. 외국인은 유가증권시장에서 전기전자 업종을 중심으로 2거래일간 6천억원이 넘는 매도 물량을 쏟아내며 증시 하락을 주도했다. 대규모 유상증자 여파로 증권업종 또한 큰 낙폭을 기록했다. 해당 기간 코스피 지수는 -1.61% 하락했으며 코스닥 지수 역시 -3.90% 하락했다. 업종별로는 비금송광물(3.77%), 은행(2.48%)이 강세를 보인 반면 증권(-6.64%), 운수창고(-4.99%)는 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이 12월 22일 오전 공시된 기준가격으로..

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FP컨퍼런스 2017에서 강사로 등단하는 날... 12월 2주차 주간펀드시황입니다. 기관 매도, 국내 증시 보합세 한 주간(12.8-14) 국내증시는 보합세를 기록했다. 코스피 지수는 지난 목요일 장중한때 2,500포인트를 재탈환 했지만 장마감 직전 기관이 매도 물량을 쏟아내자 하락 반전했다. 미국 기준금리 인상 영향과 외국인 매수에 힘입어 은행주가 강세를 보였다. 해당 기간 코스피 지수는 0.30% 상승했으며 코스닥 지수는 2.24% 상승했다. 업종별로는 의약품(6.14%), 의료정밀(2.43%)이 강세를 나타낸 반면 비금속광물(-7.72%), 운수장비(-4.45%)는 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이 12월 15일 오전 공시된 기준가격으로 조사한 결과, 전체 국내 주식형 펀드는 한주간 0.54..

계절은 점점 겨울로 들어가는 11월 3주차 주간 펀드시황입니다. 코스닥 강세, 바이오테크 상승세 한 주간(11.10-16) 국내증시는 혼조세를 기록했다. 코스피 지수는 소재, 산업재가 주춤하며 소폭 하락했다. 하지만 코스닥 시장에서는 외국인이 시가총액 상위 바이오테크를 중심으로 7천억원 가까이 순매수에 나서면서 큰폭의 상승세를 기록했다. 코스닥 지수는 이번주 9.90% 상승 마감했다. 해당 기간 코스피 지수는 -0.62% 하락했으며 코스닥지수는 9.90% 상승했다. 업종별로는 의료정밀(10.27%), 증권(6.09%)이 강세를 보인 반면 건설(-5.48%), 철강금속(-3.09%)은 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이 11월 17일 오전 공시된 기준가격으로 조사한 결과, 전체 국내주식형 펀드는 한주..

입동 지나니 겨울이 바짝 다가온 느낌입니다. 가을에는 비 한번에 내복 한벌이라 하지요. 추워지는 날씨에 마음까지 추워지지 않았으면 합니다. 11월 2주차 주간펀드시황입니다. 기관 차익실현, 국내 증시 보합세 한 주간(11.3-9) 국내증시는 보합세를 기록했다. 지난주 사상 최고치를 기록했던 코스피 지수는 이번주 기관이 금융주를 중심으로 차익실현 매물을 내놓으며 보합세에 머물렀다. 미국 상원에서 세제개편 입법이 늦춰질 것이라는 발표가 나온 것도 투자심리에 악영향을 미쳤다. 해당 기간 코스피 지수는 0.17% 상승했으며 코스닥 지수는 2.16% 상승했다. 업종별로는 음식료품(4.03%), 의약품(2.67%)이 강세를 보인 반면 통신(-3.81%), 은행(-2.50%)은 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인..

코스피도 최고점을 찍고, 코스닥도 15개월만에 700선을 회복한 11월 1주차 주간 펀드시황입니다. 반도체 업종 상승세, 국내 증시 강세 한 주간(10.27-11.2) 국내증시는 상승세를 기록했다. 코스피 지수는 금요일 종가 기준 2,557포인트를 기록하며 사상 최고치를 갱신했다. 삼성전자를 비롯한 전기전자 업종이 큰 폭으로 상승했다. 화요일 발표된 10월 수출 실적이 전년 동기 대비 7.1% 급등하며 투자심리에 긍정적인 영향을 미쳤다. 해당 기간 코스피 지수는 2.65% 상승했으며 코스닥 지수는 2.11% 상승했다. 업종별로는 전기전자(7.82%), 비금속광물(5.59%)이 강세를 보인 반면 은행(-2.83%), 전기가스(-1.86%)은 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이 11월 3일 오전 공시된..