스완씨의 365 재무설계Story

아래 글은 지난 2018년 11월 19일 투자권유대행인(FC)들의 자생적인 모임인 우수투권모임(약칭 ‘우투모’, 회장 전승완)에서 미국의 5대 연금자산운용사인 피델리티를 초청하여 진행한 강연에서 배포된 자료를 근거로 만들어 졌습니다. 2018년같이 변동성이 컸던 장세에서 감정에 휘둘리지 않고 합리적인 투자를 위해 도움이 되기를 바라는 마음에서 정리해 봤습니다. - 스완씨 - ============================================================ 시장이 조정기에 들어서면 우리의 뇌는 직관적이고 본능적으로 작동하는 제1시스템(좌뇌)이 작동하는게 보통입니다. 그러나 이럴 때일수록 느리고 합리적이면서 이성적으로 작동하는 제2시스템(우뇌)을 이용한 투자의사결정이 장기투자자에게..

폭염도 끝이 있겠지요. 휴식도 취하며 조금 더 견디며 이겨내 보시죠. 8월 1주차 주간 펀드시황입니다. ● 국내 주식형 바이오주 강세 · 美-中 무역분쟁 심화, 국내 금융시장 혼조세 한 주간(7.27-8.2) 국내 금융시장은 혼조세를 기록했다. 美-中 무역분쟁 우려 완화에 따른 뉴욕증시 상승, 투자심리 개선에 따른 바이오주 강세 영향으로 상승했다. 이후 美-中 무역분쟁 우려가 심화되자 코스피와 코스닥은 1% 이상 하락세를 보였다. 해당 기간 코스피 지수는 -0.82% 하락했으며 코스닥 지수는 2.12% 상승 마감했다. 업종별로는 통신업(5.16%), 의약품(5.06%)이 강세를 보인 반면, 전기 가스업(-2.72%), 서비스업(-2.68%)은 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이 8월 3일 오전 공시..

3월 29일 기준가로 모니터링한 연금저축/퇴직연금 DC /IRP 추천펀드의 기준가 변동추이입니다. 펀드추천과 사후관리에 대한 자세한 상담을 원하시면 아래를 클릭하여 주십시오. 상담은 무료입니다. http://db.blueweb.co.kr/formmail/formmail.html?dataname=proswc0

안녕하세요! 은퇴설계와 노후자산관리를 전문으로 자문을 하고 있는 스완씨재무설계, 전승완 CFP 입니다. 9월 29일 기준가로 모니터링한 연금저축/퇴직연금 DC /IRP 추천펀드의 모니터링 정보입니다. 본 자료는 네이버 금융섹션에서도 실시간으로 검색해 볼 수 있습니다. 연금저축, IRP, 퇴직연금DC 등 연금자산관리에 참조하세요. 연금저축, IRP, DC에 추천할 펀드관련 상담을 원하시면 아래를 클릭하여 주십시오. http://db.blueweb.co.kr/formmail/formmail.html?dataname=proswc0

한국투자증권이 주관하는 우수FC 초청 해외연수를 다녀오느라 포스팅이 좀 늦어졌습니다. 북한의 미사일 발사가 시장에 반영은 않되었지만 크게 동요가 없는 9월 2주차 주간 펀드시황입니다. 전기전자업종 상승, 국내증시 강세 한 주간(9.8 ~ 9.14) 국내증시는 강세를 기록했다. 전기전자업종의 상승세가 두드러진 가운데 코스피 지수는 지난 한주간 1.34% 상승했다. 기관은 5거래일간 6천억원을 순매수하며 증시 상승을 이끌었다. 해당 기간 코스피 지수는 1.34% 상승했으며 코스닥 지수는 1.05% 상승했다. 업종별로는 의약품(5.92%), 전기전자(4.90%)가 강세를 보인 반면 운수장비(-3.88%), 통신업(-3.43%)은 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이 9월 15일 오전 공시된 기준가격으로 조..

어느덧 아침저녁으로 선선해진 날씨가 가을이 오고 있음을 느끼게 합니다. 8월 3주차 주간 펀드시황입니다. 북핵 리스크 완화, 국내증시 강세 한 주간(8.11-17) 국내증시는 강세를 나타냈다. 북한 미사일 도발과 관련한 지정학적 리스크가 완화되며 코스피 지수는 3거래일 연속 반등에 성공, 2,350선을 재탈환했다. 해당 기간 코스피 지수는 0.09% 상승했으며 코스닥 지수는 0.32% 상승했다. 업종별로는 의료정밀(3.37%), 전기전자(2.52%)가 강세를 나타낸 반면 섬유의복(-2.93%), 운수장비(-2.37%)는 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이 8월 18일 오전 공시된 기준가격으로 조사한 결과, 전체 국내주식형 펀드는 한주간 0.11%의 수익률을 기록했다. 유형별로 살펴보면 K200인덱스..

지정학적 리스크가 부각되며 변동성이 심했던 8월2주차 주간펀드시황입니다. 북한 포위사격 도발, 국내 증시 약세 한주간 국내증시는 약세를 나타냈다. 지난 화요일 북한이 괌을 겨냥한 미사일 포위사격을 경고한 이후 지정학적 리스크가 고조되며 국내증시는 약세를 기록했다. 외국인은 거래소 시장에서 사흘간 9천억원을 순매도했다. 해당 기간(8.4-8.10) 코스피 지수는 1.15% 하락했으며 코스닥 지수 역시 0.47% 하락했다. 펀드평가사 KG제로인이 8월 11일 오전 공시된 기준가격으로 조사한 결과, 전체 국내주식형 펀드는 한주간 -0.99%의 수익률을 기록했다. 유형별로 살펴보면 K200인덱스펀드가 -1.26%의 수익률을 기록했으며 일반주식형 펀드는 -0.62%의 수익률을 기록했다. 배당주식 펀드, 중소형주식..

안녕하세요! 은퇴설계와 노후자산관리를 전문으로 자문을 하고 있는 스완씨재무설계, 전승완 CFP 입니다. 6월 14일 기준가로 모니터링한 연금저축/퇴직연금 DC /IRP 추천펀드의 기준가 변동과 펀드관련 정보들입니다. 이번 모니터링에서는 한국투자골드플랜증권전환 국공채펀드와 (국내)주식형 펀드를 추가했습니다. 위 두 펀드는 엄브렐라형 전환형 펀드구조라서 펀드환매와 펀드매수를 아주 편리하게 할수 있습니다. 마치 변액보험의 펀드변경처럼 운용할 수 있다는 뜻입니다. 시황에 따라 적절히 활용하시기 바랍니다. 본 자료는 네이버 금융섹션에서도 실시간으로 검색해 볼 수 있습니다. 연금자산관리에 참조하시기 바랍니다. 연금저축, IRP, 퇴직연금(DC)에 편입할 펀드선정과 사후관리에 대한 자세한 상담을 원하시면 아래를 클릭..

코스피가 2241.24로 역사적 최고점을 경신한 5월 1주차 주간 펀드시황입니다. 우수한 경제지표로 인한 국내증시 상승세 한 주간 국내 증시는 상승세를 보였다. 코스피 지수는 19대 대선을 앞두고 새로운 정부에 대한 기대감과 수출호조 지속이 호재로 작용하여 상승 마감했다. 해당 기간 코스피지수는 0.54% 상승하였고, 코스닥지수는 1.37% 하락한 것으로 집계됐다. 업종 기준으로 살펴보면 전기전자(3.70%), 제조업(1.49%) 등은 비교적 강세를 보인 반면 유통업(-2.83%), 의료 정밀(-3.72%) 등은 약세를 보였다. 펀드평가사 KG제로인이 5월 4일 오전 공시된 기준가격으로 조사한 결과, 전체 국내주식형펀드는 한 주간 0.31% 상승했다. 유형별로 살펴보면 K200인덱스 펀드가 1.00%의 ..

안녕하세요! 은퇴설계와 노후자산관리를 전문으로 자문을 하고 있는 스완씨재무설계, 전승완 CFP 입니다. 4월 28일 공시한 기준가로 발행한 연금저축/퇴직연금/IRP 추천펀드의 모니터링 자료입니다. 본 자료는 네이버 금융섹션에서도 실시간으로 검색해 볼 수 있습니다. 회원님의 연금자산관리에 참조하시기 바랍니다. 연금저축, IRP, 퇴직연금(DC)에 편입할 펀드선정과 사후관리에 대한 자세한 상담을 원하시면 아래를 클릭하여 주십시오. http://db.blueweb.co.kr/formmail/formmail.html?dataname=proswc0 은퇴설계와 연금자산관리 전문 스완씨 재무설계 www.swanc.co.kr