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스완씨의 365 재무설계Story
아래 글은 지난 2018년 11월 19일 투자권유대행인(FC)들의 자생적인 모임인 우수투권모임(약칭 ‘우투모’, 회장 전승완)에서 미국의 5대 연금자산운용사인 피델리티를 초청하여 진행한 강연에서 배포된 자료를 근거로 만들어 졌습니다. 2018년같이 변동성이 컸던 장세에서 감정에 휘둘리지 않고 합리적인 투자를 위해 도움이 되기를 바라는 마음에서 정리해 봤습니다. - 스완씨 - ============================================================ 시장이 조정기에 들어서면 우리의 뇌는 직관적이고 본능적으로 작동하는 제1시스템(좌뇌)이 작동하는게 보통입니다. 그러나 이럴 때일수록 느리고 합리적이면서 이성적으로 작동하는 제2시스템(우뇌)을 이용한 투자의사결정이 장기투자자에게..
고객도 투자종사인도 시야를 멀리보고 자신의 신념을 지켜줄 담대한 용기가 필요한 시기입니다. 10월 5주차 주간 펀드시황입니다. 코스피 한때 2,000 붕괴, 국내 주식시장 약세 한 주간(10.26-11.1) 국내 주식시장은 약세를 보였다. 주 초반 코스피는 美 아마존과 구글을 포함한 주요기업 실적 둔화에 따른 글로벌 증시 불안으로 투자심리가 위축되어 2,000선이 붕괴되었다. 이후 美-中 무역분쟁 우려 완화에 따른 뉴욕증시 상승으로 투자심리가 개선되며 약세 하락폭이 제한됐다. 해당 기간 코스피 지수는 -1.88% 하락했으며, 코스닥 지수는 -4.28% 하락 마감했다. 업종별로는 전기 전자(2.92%), 의료 정밀(0.41%)이 강세를 보인 반면, 건설업(-6.36%), 통신업(-6.35%)은 약세를 기록..
이미 알려진 리스크인 미-중무역전쟁, 미국발 금리인상이 한꺼번에 쇼크로 작용하면서 변동성이 커진 한주였습니다. 요즘 제 활동의 절반이 투자자의 투자의사결정 오류를 잡아주는 일로 동분서주합니다. 그런 가운데 믿고 따라주시는 고객분들께 감사한 마음으로 10월 3주차 주간 펀드시황을 정리해 봅니다. 출렁이는 국내 증시 한 주간(10.12-18) 국내 주식시장은 지난주 대비 상승했으나, 부진한 흐름을 보였다. 코스피지수는 주 초반 미국 뉴욕 증시 상승에 힘입어 회복세를 나타냈다. 이후 미국의 군사훈련 소식과 매파적으로 해석된 FOMC의사록으로 상승폭이 제한됐다. 해당 기간 코스피는 0.88% 상승했으며 코스닥 지수는 3.39% 상승 마감했다. 업종별로는 전기 가스업(5.34%), 종이 목재(3.90%)가 강세를..
급락장에서 투자자는 어떻게 대응할 것인가? 또 하나... 투자자 못지 않게 FC, FA들은 또 어떻게 대응할 것인가? 경험적으로 볼때, 멀리 내다보고, 팩트와 본질을 보고 가는것이 투자자 행동오류에 빠지지 않는 길이라 생각됩니다. 시장은 원래 불안하고 불편한 곳이니까요. 10월 2주차 주간 펀드시황입니다. ● 국내 주식형 '뉴욕증시 폭락에 동반하락, 국내 증시 약세 한 주간(10.5-11) 국내 주식시장은 약세를 기록했다. 코스피는 美 국채금리 상승 및 뉴욕증시 급락, 기술주 실적 악화 우려 영향으로 투자심리가 위축되어 하락세를 보였다. 유가증권 시장에서도 역대 최대 규모인 65조원 이상의 시가총액이 빠졌다. 코스닥 또한 개인 순매도 영향으로 큰 하락세를 보였다. 해당 기간 코스피 지수는 -6.37% 하..
10월 4일 기준가 연금저축, IRP, 퇴직연금 DC 추천펀드 모니터링 자료입니다. 첨부한 파일을 눌러 추천펀드의 기준가 변동을 확인해 보시기 바랍니다. 은퇴설계와 연금자산관리 전문 스완씨재무설계, 대표 한국투자증권, 마이스터 FC 전승완, CFP
불청객 가을 태풍의 피해가 염려되는 10월 1주차 주간 펀드시황입니다. 美-中관계 무역-군사갈등 긴장감, 국내 증시 약세 한 주간(9.28-10.4) 국내 주식시장은 약세를 기록했다. 코스피는 미국과 중국 간의 군사갈등 소식 및 외국인 순매도 영향 등으로 하락했다. 코스닥의 11개사 상장폐지 소식 또한 국내 투자심리가 악화에 요인이 되었다. 해당 기간 코스피 지수는 -3.44% 하락했으며 코스닥 지수는 -5.28% 하락 마감했다. 업종별로는 은행(2.63%), 보험업(1.03%)이 강세를 보인 반면, 철강금속(-7.25%), 화학(-5.86%)은 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이 10월 5일 오전 공시된 기준가격으로 펀드 수익률을 조사한 결과, 한 주간 전체 국내 주식형 펀드는 -3.94% 하락 ..
풍요로운 가을의 결실을 기원하는 대명절, 한가위 추석을 앞둔 9월 3주차 주간 펀드시황입니다. 국내외 불확실성 완화로 인한 투자심리 개선 한 주간(9.14-20) 국내 주식시장은 KOSPI 2,300선을 지지하며 강보합세를 기록했다. 미국의 중국에 대한 관세부과 발표는 지난주부터 시장에서 이슈화 되었던 재료로 이미반영 되었으며, 제 3차 남북정상회담을 계기로 지정학적 리스크 해소, 이로 인한 외인 투자심리가 개선됨에 따라 매수세 유입이 확대되었다. 해당 기간 코스피 지수는 1.63% 상승했으며 코스닥 지수는 -1.18% 하락 마감했다. 업종별로는 전기전자(5.86%), 의약품(4.51%)이 강세를 보인 반면, 종이목재(-7.30%),비금속 광물제품(-5.64%)은 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이..
9월 2주차 주간 펀드시황입니다. ● 국내 주식형 美-中 무역협상 기대감, 국내 증시 약보합세 한 주간(9.7-13) 국내 주식시장이 약보합세를 기록했다. 국내증시는 트럼프의 중국에 대한 추가 관세 관련 발언으로 무역분쟁 우려가 심화되며 약세로 출발했으나, 미국과 중국이 무역협상에 나선다는 소식이 투자심리에 긍정적인 영향을 미첬다. 해당 기간 코스피 지수는 -0.06% 하락했으며 코스닥 지수는 1.93% 상승 마감했다. 업종별로는 건설업(7.65%), 비금속 광물제품(6.53%)이 강세를 보였다. 반면, 전기전자(-4.5%), 제조업(-1.79%)는 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이 9월 14일 오전 공시된 기준가격으로 펀드 수익률을 조사한 결과, 전체 국내 주식형 펀드는 한 주간 0.25% 상승..
폭염도 가을장마도 이겨내고 다시 일어서는 8월 5주차 주간 펀드시황입니다. ● 국내 주식형 미국발 호재와 외국인 매수, 지수 상승 이끌어 한 주간(8.24-30) 국내 금융시장은 강세를 기록했다. 코스피지수는 미국과 멕시코가 북미자유무역협정 개정에 합의했다는 호재와 외국인이 8거래일 연속 순매수를 이어가 지수상승을 이끌었다. 이번 협정으로 자동차주가 강세를 보였고, 미국이 우리나라 철강제품 수입쿼터에 예외를 허용하기로 해 철강주도 상승세를 보였다. 코스닥도 외국인의 적극적인 매수 덕에 상승했다. 해당 기간 코스피 지수는 1.08% 상승했으며 코스닥 지수도 1.67% 상승 마감했다. 업종별로는 철강 금속(4.20%), 증권(3.71%)이 강세를 보인 반면, 운수 창고업(-1.82%), 보험업(-1.59%)..
지혜를 모아 미리 대비 한 덕분에 '솔릭'태풍을 잘 이겨낸 8월 4주차 주간 펀드시황입니다. ● 국내 주식형 美-中 무역협상 기대감 / 제약·바이오주 상승, 국내 금융시장 강세 한 주간(8.17-23) 국내 금융시장은 강세를 기록했다. 터키 등 신흥국에 대한 불안감에도 불구하고 美-中 무역협상 기대감에 따른 투자심리 개선 영향으로 강세를 보였다. 제약·바이오주의 회계처리 불확실성 해소 영향으로 코스닥은 큰 상승폭을 보였다. 해당 기간 코스피 지수는 1.87% 상승했으며 코스닥 지수는 3.95% 상승 마감했다. 업종별로는 의약품(5.13%), 증권(4.98%)이 강세를 보인 반면, 통신업(-2.00%), 은행(-1.09%)은 약세를 기록했다. 펀드평가사 KG제로인이 8월 24일 오전 공시된 기준가격으로 조..