스완씨의 365 재무설계Story

최근 연금저축, 퇴직연금, IRP 등 고령화를 앞둔 시점에서 노후를 책임 질 연금자산에 대한 관심이 부쩍 늘었습니다. 그런데 막상 노후자산을 잘 지키고 불릴 펀드를 선택하려면 막상 어떤 펀드를 집어야 할지 고민이 여간 많은게 아닙니다. 이럴땐 삼성한국형 TDF(Target Date Fund)펀드를 적극 추천합니다. 이 펀드의 컨셉은 '연금!! 가입하고 잊어 버리라'는 것입니다. 그러면 나머지는 다 알아서 자산운용사가 고객의 라이프사이클에 맞춰 11가지의 주식형 펀드와 채권형 펀드 혼합형 펀드를 조합해서 목표시점 = 은퇴 (Target Date = Retire) 시점까지 자동으로 주식과 채권의 비율을 조정해가며 연금자산을 운용해 주는 신 개념의 퇴직연금, IRP, 연금저축 전문 펀드입니다. 이것을 우리는 ..

안녕하세요! 은퇴설계와 노후자산관리를 전문으로 컨설팅하는 스완씨 전승완CFP 입니다. 11월 4일 기준가로 공시된 연금저축, IRP, 퇴직연금 추천펀드의 기준가 모니터링 자료입니다. 연금자산 관리에 참조 하십시오. - 은퇴설계와 노후자산관리 전문 스완씨 재무설계(www.swanc.co.kr) 연금저축, 퇴직연금, IRP에 들어갈 펀드 추천과 사후관리에 대한 자세한 상담을 원하시면 아래를 클릭하여 주십시오. 상담은 무료입니다. http://db.blueweb.co.kr/formmail/formmail.html?dataname=proswc0

가을이 점점 깊어가고 있습니다. 국민들의 속을 시원하게 뚫어줄 애민으로 충만한 지도자가 그립습니다. 정국 혼란에 국내증시 하락마감 한 주간(10.21~10.27 영업일) 국내 증시는 기업 실적 둔화와 유가 하락 등의 대내외적 악재와 ‘최순실 사태’로 인한 정국불안까지 겹치며 하락 마감했다. 정국 혼란으로 심리적 불안감이 지속될 경우 그에 따른 악영향이 커질 수 있다는 우려가 나오고 있다. 해당기간 매매동향을 확인해 보면, 유가증권시장에서는 기관과 외국인이 각각 4,180억원, 2,76억원 순매수했고, 개인은 4,565억원 순매도했다. 코스닥시장에선 외국인이 707억원 순매수했고, 기관과 개인이 각각 455억원, 100억원 순매도했다. 한 주간 코스피지수와 코스닥지수는 각각 -0.81%, -1.08% 하락..

제가 한국투자증권의 투자권유인으로 일한지가 벌써 10년이 되 가네요. 작년 부터 작심하고 시작한 연금저축 이전을 통한 연금자산 영업을 하고 있는데, 2016년 한국투자증권 FC 대상 마니마니 프로모션에서 상위에 입상을 하게 되었습니다. 고객님들의 성원에 힘입은 바 커서 감사드립니다. 또 한가지 좋은 일은 삼성자산운용사에서 후원하는 홍콩 연수에도 초청장을 받게 되어 10월 12일~14일, 2박 3일간 미, Capital Group 홍콩법인으로 연수을 다녀오게 되었습니다. 모두 모두 감사할 일 뿐입니다. 금번 홍콩연수를 계기로 미국의 연금자산 운용 규모가 대략 1경 3,000조의 어마 어마한 규모인데, 이렇게 거대한 연금자산을 운용하면서도 '어디에 어떻게 운용하는지?' 그들의 개인연금, 퇴직연금자산 운용 노..