스완씨의 365 재무설계Story

금요일 이네요..^^ 오늘은 주간 펀드시황을 올리는 날인데, 그에 앞서서 조금 가벼운 읽을만한 내용 한편 올리겠습니다. 어떻게 하면 현재의 나에게서 연금을 지킬까? 38세 박길상 씨는 최근 이직을 하면서 전 직장에서 퇴직급여로 4,000만 원 정도를 수령했다. 그런데 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌에 들어 있던 이 돈을 곧바로 찾아 써버렸다. 일부는 마이너스통장의 대출을 갚는 데 사용하고, 나머지는 해외여행을 다녀오는 데 사용했다. 연금 가입자 태반은 10년도 안 돼 해지 2015년 한 해 동안 IRP에 입금된 퇴직급여는 14조 원 정도였다. 이 돈은 박길상 씨처럼 이직하면서 받은 퇴직급여일 수도 있고, 직장에서 퇴직하면서 받은 돈일 수도 있다. 어쨌든 소중한 노후를 위해 유지해야 하는 돈임은 틀림없다. ..

국내증시 외국인 매수세에 상승마감 한 주간(10.14~10.20 영업일) 국내 증시는 외국인의 매수세에 상승 마감했다. 국제유가 상승에 따른 위험자산 선호 심리가 유지되며 신흥국으로 자금이 유입되고 있는 상황이다. 국내 증시에 대한 상대적 저평가 매력과 중장기적 이익모멘텀 개선세에 대한 기대감도 높아진 것으로 판단된다. 유가증권시장에서는 외국인이 8,526억원 순매수했고, 기관과 개인은 각각 3,512억원, 5,158억원 순매도했다. 코스닥시장에선 개인이 2,652억원 순매수했고, 기관과 외국인이 각각 1,018억원, 1,480억원 순매도했다. 해당 기간 코스피지수는 1.25% 상승한 반면, 코스닥지수는 -1.12%로 하락하며 엇갈린 양상을 보였다. 업종별로는 미국의 연내 금리 인상 전망에 은행업이 가장..

안녕하세요! 은퇴설계와 노후자산관리를 전문으로 컨설팅하는 스완씨 전승완CFP 입니다. 3분기 마감에다 지난주 삼성자산운용 초청으로 홍콩연수까지 다녀오는 관계로 중간에 연금펀드 모니터링 자료를 한번 더 올려 드렸어야 했으나 못올리고 생략하였습니다. 10월 19일 기준가로 공시된 연금저축, IRP, 퇴직연금 추천펀드의 기준가 모니터링 자료입니다. 연금자산 관리에 참조 하십시오. - 은퇴설계와 노후자산관리 전문 스완씨 재무설계(www.swanc.co.kr) 자산배분과 펀드추천 및 펀드사후관리에 대한 자세한 상담을 원하시면 아래를 클릭하여 주십시오. 상담은 무료입니다. http://db.blueweb.co.kr/formmail/formmail.html?dataname=proswc0

제가 한국투자증권의 투자권유인으로 일한지가 벌써 10년이 되 가네요. 작년 부터 작심하고 시작한 연금저축 이전을 통한 연금자산 영업을 하고 있는데, 2016년 한국투자증권 FC 대상 마니마니 프로모션에서 상위에 입상을 하게 되었습니다. 고객님들의 성원에 힘입은 바 커서 감사드립니다. 또 한가지 좋은 일은 삼성자산운용사에서 후원하는 홍콩 연수에도 초청장을 받게 되어 10월 12일~14일, 2박 3일간 미, Capital Group 홍콩법인으로 연수을 다녀오게 되었습니다. 모두 모두 감사할 일 뿐입니다. 금번 홍콩연수를 계기로 미국의 연금자산 운용 규모가 대략 1경 3,000조의 어마 어마한 규모인데, 이렇게 거대한 연금자산을 운용하면서도 '어디에 어떻게 운용하는지?' 그들의 개인연금, 퇴직연금자산 운용 노..

개인형 퇴직연금(IRP) - 세제 혜택에서 연금 활용까지 어떤 상품인지 알아봅니다. IRP (Indivisual Retirement Pension) 란? "자기 이름으로 된 퇴직연금계좌 입니다" IRP는 자금의 원천에 따라 '퇴직 IRP' '적립 IRP' '기업형 IRP' 로 구분 됩니다. #1. 퇴직 IRP '퇴직 IRP'는 퇴직금을 은퇴할 때까지 적립보관하고 있다가 연금으로 수령할 수 있는 IRP 입니다. 요즘은 한 직장에서 정년까지 오래 근무하는 경우가 흔치 않으므로, 은퇴할 때까지 A회사, B회사, C회사 등으로 전직을 하게 되는 경우에 각 회사에서 받는 퇴직금을 바로 바로 쓰지 말고 '퇴직 IRP'를 만들어서 보관해 두었다가 연금으로 사용하라고 만든 '개인퇴직연금제도' 를 말합니다. 55세 미만..