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스완씨의 365 재무설계Story
연령대별 재무설계 목표와 이슈들... 본문
연령대별 인생의 목표를 수립하는데 도움이 될 재무설계 이슈들입니다.
연령대별 생애주기 |
주요 이슈 |
재무목표 |
재무설계 이슈들 |
사회초년기 (20대) |
졸업 취업 결혼 능력개발 월급지출관리 통장관리 |
결혼자금 마련 전세자금 마련 취업후 홀로서기 종잣돈만들기 1억만들기 학자금대출상환 |
재테크와 재무설계 차이 주거래은행 정하기 CMA이용하기 부채관리 중요성 인지 저축/투자플랜 세우기 적립식펀드 가입하기 생명보험 가입하기 VUL 활용하기 학자금대출 상환플랜 세우기
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가정꾸미기 (30대) |
결혼생활 자녀출산 육아 교육
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육아비용 마련 비상예비자금 주택구입자금 마련 주택 늘리기 자녀교육비 마련 신용카드 부채상환 이벤트자금 마련 자동차구입, 교체 |
맞벌이 의사결정 합리적소비와 가계지출 조정 주택청약상품 가입 가장의 종신보험 가입 의료실손보험 준비하기 개인연금 가입하기 세제혜택상품 가입하기 가계예산 공동관리하기 장기저축계획 실행하기
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자녀성장기 (40대) |
자녀교육 재산형성 |
자녀교육비 마련 주택규모 넓히기 자녀결혼자금 만들기 은퇴자금 마련 |
재산증식 자산배분설계 절세 보험설계 연금설계/은퇴설계 창업상담 부채상환 상속증여설계 상담
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가족성숙기 (50대) |
자녀결혼 은퇴 노후생활준비 |
자녀결혼자금 마련 자녀대학교육비마련 은퇴후 재무독립 노후생활준비 상속증여준비
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부채상환 자산배분 점검 보험, 투자, 연금 점검 의료실손, 건강보험 점검 상속자산 점검 유언장작성, 상속설계 제2인생설계, 인생 이모작 은퇴후 재취업준비
|
노후생활기 (60대) |
제2인생준비 노후생활시작 |
은퇴 및 노후생활 상속설계 실행 사회봉사 여가 즐기기 |
노후자금 점검 안전한 자산관리 유동성 확보에 중점 현금흐름 중심 자산배분 의료보험, 건강보험 점검 상속자산 분배 점검 유언장 점검 장기간병 및 레저활동 설계 주택규모 점검, 재설계
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스완씨 웹 사이트 http://www.swanc.co.kr
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